Зачем нужна AML-проверка: реальная история блокировки аккаунта

Сегодня тема AML-проверок (проверок на отмывание средств) становится неотъемлемой частью криптовалютного мира. Все больше бирж, обменников и финтех-платформ внедряют жесткие механизмы контроля происхождения средств. Проблема высокорисковых адресов и связанных с ними переводов — это уже не абстрактная угроза, а реальная опасность для каждого пользователя. Если раньше многие думали, что проблемы касаются только крупных сумм, то сейчас даже переводы на $100 могут обернуться блокировкой аккаунта.

Иван, обычный частный трейдер, часто получал переводы от своих клиентов за консультации по криптовалютам. Один из его постоянных клиентов перевел ему $100 в USDT на его аккаунт на бирже Bybit. Сумма небольшая, и Иван даже не задумался о проверке отправителя — ведь "что может быть опасного в такой мелочи"?

Но спустя несколько часов после поступления средств его аккаунт был заблокирован, а средства заморожены в связи с уголовным разбирательством.

Служба безопасности биржи уведомила, что данный перевод поступил с адреса, который числится в санкционных списках и проверка в сервисе показала что этот адрес с риском больше 50%.

Иван не знал, что его клиент мог отправить криптовалюту с грязного адреса, и не думал, что 100 долларов могут стать поводом для блокировки целого аккаунта, на котором у него лежали и другие активы.

Разбирательство заняло две недели, за это время Иван не мог ни торговать, ни вывести средства. В итоге ему удалось доказать свою непричастность, но нервы, время и возможные убытки вернуть было уже невозможно.

Современные биржи автоматически проверяют все адреса и транзакции. И если вам переводят криптовалюту даже на сумму $50–100 с "грязного" адреса — вы можете столкнуться с блокировкой аккаунта или арестом средств.

Особенно часто под блокировки попадают те, кто работает с разными клиентами, фрилансеры, трейдеры, владельцы обменников и маркетплейсов. Если не проверять контрагентов — риски критически возрастают.

Чтобы не попасть в ловушку, как Иван, важно заранее проверять все адреса, с которых вам собираются переводить средства.

Сервис re:Fee AML помогает легко и быстро проверить адреса и транзакции в Bitcoin, Ethereum, Tron на предмет рисков.

🔸 Что умеет re:Fee AML:

— Проверяет адреса и транзакции по более чем 50 базам данных, включая санкционные списки и правоохранительные органы.

— Оценивает риски адреса и выдает понятный отчет.

— Показывает связи адресов, историю переводов и строит графы транзакций.

— Предлагает рекомендации по действиям, если адрес окажется под подозрением.

— Имеет API для автоматической интеграции в биржи, обменники, кошельки и финтех-платформы.

Если бы Иван проверил адрес отправителя через re:Fee AML, он бы увидел высокий риск и мог бы отказаться от перевода или попросить перевод с другого адреса. Не рискуйте своими средствами и репутацией — пользуйтесь AML-проверкой.

🔒 Проверьте свой кошелек прямо сейчас и будьте уверены в безопасности.

💬 Остались вопросы? Напишите нашему менеджеру — мы всегда на связи и готовы помочь.

✅ re:Fee AML — ваш надежный инструмент для безопасных криптоопераций.