Таблица учета Доходов, Расходов и Инвестиций в Excel. Акции и облигации. Версия 2.0

Рад вам сообщить о выходе новой таблицы для учета доходов и расходов, в которой также можно записать все ваши инвестиций в любые активы на Фондовом рынке и не только. Мной проделана большая работа, чтобы сильно упростить мою первую версию таблицы! Я сделал так, чтобы запись данных была удобнее и занимала минимум времени. Таблицу в таком виде вы больше нигде не найдете, т.к. это моя личная разработка. И в первую очередь я делал её для себя, т.к. не смог найти ничего аналогичного. Я решил поделиться со всеми, кто искал удобную форму записи, но никак не мог ее найти!

Телеграм-канал @GODUNOVVVV
Главные новости и анализ рынка!

В эту таблицу можно одновременно добавить всю информацию о финансах, которая будет взаимосвязана между собой. В неё можно внести акции, облигации, вклады, криптовалюты и даже расходы на бизнес. Все вводимые данные будут учтены в общем бюджете!

Она является обязательным элементом ведения бюджета, в котором отражены все финансовые действия с деньгами. Когда у вас есть четкое понимание того сколько вы заработали и куда потратили, то не останется вопросов про утекающие деньги и невозможность купить какие-то вещи.

Постараюсь в этой статье очень кратко и ёмко рассказать о таблице, и больше уделить времени измениям. Более подробное описание прочитайте в первой версии таблицы. Не будем терять время, погнали!

Получить таблицу и посмотреть видеообзор можно внизу статьи!

Статья: Таблица учета криптовалют и инвестиций с автоматическим обновлением цен в EXCEL. ВЕРСИЯ 2.0

Чтобы все было понятно, я сделал небольшие пояснения, которые отображаются при наведении на каждый заголовок. Заполняйте только белые ячейки.

В эту таблицу нужно лишь один раз занести ваши постоянные расходы в месяц с неким запасом на прочие траты. Оцените эта расходы и округлите в большую сторону. Именно эта сумма будет отниматься из вашего дохода, чтобы рассчитать сумму, которую вы можете оставить на инвестиции.

Теперь обратите внимание на верхнюю часть, где находится распределение бюджета на месяц. Слева вверху нужно записать полную сумму вашего дохода в месяц (от работы, хобби, бизнеса и прочего). После чего из этой суммы будут вычтены постоянные расходы и останется сумма "свободных денег для инвестиций"

Можно заметить, что в верхняя таблица стала проще. Теперь нужно заполнить только проценты в белых ячейках, которые будут относится к определенной области (бизнес, накопления, фондовый рынок и крипта). Вы можете переименовать при необходимости, и это никак не повлияет на итоговые данные.

Данная таблица поможет рассчитать сколько денег будет направлено на каждый вид инвестиций, а также автоматически пересчитает значения при изменении ваших доходов и обязательных расходов.

Теперь рассмотрим ниже как заполнять доходы/расходы + инвестиции

Описание таблицы

Внимательно рассмотрите изображение выше, чтобы легче было воспринимать информацию. Большая часть считается автоматически! Вам нужно будет только заполнить ваши доходы, расходы и инвестиции, а затем распределить по группам. Теперь чуть подробнее:

1. Укажите общие группы доходов при необходимости или оставьте мои. Тут уже указаны основные группы, которые чаще всего используются, поэтому не советую их удалять. Слева можно указать дату, чтобы следить за определенной выплатой (например по вкладу). Эта дата подсветиться при её наступлении

2 . Теперь ниже заполните откуда поступил конкретный доход, чтобы зачислить его в нужную группу. Так вам будет проще отслеживать откуда пришли деньги. В моем случае доход пришел с продажи "Дневник трейдера" и я его зачислил в группу "Таблицы"

3.1 и 3.2 Теперь этот конкретный доход просуммируйте в верхней таблице по группам. Так я могу точно понимать, что приносит мне больше прибыли, а где просадка. Поверьте, это очень удобно!

4. Расходы заполняются аналогично доходам. При появлении каких-то трат записывайте что это за трата, и зачисляйте её в группу в таблице выше

5. В самой правой таблице "Инвестиции" все аналогично предыдущим пунктам! Сюда вписываются ваши личные средства (например ЗП с работы), которые вы инвестировали в определенную группу (Вклад, крипта и.т.п.). Сюда не нужно вписывать ваши доходы и расходы, т.к. теперь они сами здесь учитываются. Это огромное преимущество, по сравнению с предыдущей версией, где информацию приходилось дублировать и вписывать её дважды.

В таблице "Инвестиции" справа вверху обратите внимание на колонку "Суммы групп". Тут отображаются Общие суммы, которые у вас реально есть в конкретной области.

Графики: Правее есть графическое отображение, которое придется по душе каждому. Вы поймете на чем вы больше заработали, на чем потеряли, и куда больше инвестировали

Статья: Лучший калькулятор для фьючерсной и спотовой торговли с полной информацией о позиции

Вкладка акции сильной изменилась. Добавились важные колонки "Комиссия за сделку" и "Ожидаемая прибыль. В связи с чем, расчет стал правильнее и нагляднее. Обязательно их заполняйте для понимания реальной ожидаемой прибыли при достижении определенной цены.

Под таблицей есть пояснения для каждого цвета ячейки, чтобы было понятно какие нужно заполнять, а какие рассчитываются автоматически. Вкратце: заполняйте только белые ячейки

В данной вкладке собрана вся основная информация, чтобы грамотно отслеживать ваши купленные акции (см. фото выше). Самое главное, на что я советую обращать внимание - это даты отсечки и выплаты дивидендов. Они будут подсвечиваться "зеленым цветом" при наступлении указанного числа. Таким образом можно удобно понять, когда нужно реинвестировать полученные деньги.

В столбце "Сумма в портфеле" желтым цветом подсчитана общая сумма всех купленных акций. Именно это значение будет учитываться во вкладке "Итоговая таблица" для соотношения по видам инвестиций в портфеле

Чтобы всегда знать какую акцию вы будете докупать в свой портфель, внизу я сделал отдельную небольшую табличку. Таким образом вы не забудете какие перспективные бумаги нужно будет приобрести, когда появятся лишние деньги.

Статья: Калькулятор средней цены - как усреднить позицию и рассчитать PNL

Облигации тоже обновились и стали лучше! Также добавились важные колонки "Комиссия за сделку" и "Ожидаемая прибыль, которые помогут оценить реальную ожидаемую прибыль

Данная вкладка практически аналогична вкладке "Акции", но со своими небольшими нюансами. Ниже под таблицей таже есть пояснения для каждого цвета ячейки, чтобы было понятно какие нужно заполнять, а какие рассчитываются автоматически.

Здесь находятся самые безопасные инвестиционные инструменты:

Вы сможете отслеживать основные данные по этим бумагам и следить за выплатой купонов. Они также, как и дивиденды, будут подсвечиваться "зеленым цветом" при наступлении указанной даты. И вам будет удобно определить, когда нужно реинвестировать полученные деньги.

В столбце "Сумма в портфеле" желтым цветом подсчитаны общие суммы всех купленных облигаций. Именно эти значения будет учитываться во вкладке "Итоговая таблица" для соотношения по видам инвестиций в портфеле

Статья: Полноценный дневник трейдера - для тех, кто отслеживает все сделки

Итоговая таблица также стала лучше и наглядней! Такой сводной таблицы по всем инвестициям вы нигде не найдете. Это уникальное, и одновременно удобное решение, которое я разработал, чтобы проанализировать соотношение ценных бумаг, золота, валюты и свободных денег.

Если вы хотите грамотно инвестировать, то обязательно нужно знать во что вложены ваши средства и в каком количестве. В этом поможет такой итоговый план финансов.

Заполнение и редактирование данных:

1. Все акции разделены по секторам, таким как Нефтегазовая отрасль, Финансовые организации, Технологические компании и т.д., поэтому нужно указать то процентное соотношение ценных бумаг, которое считаете нужным по "Плану", или оставить текущее.

2. Потом укажите сколько процентов % вы готовы потратить "по Плану" на определенный тип инвестиций (Акции, облигации, золото, валюта). Так будет проще придерживаться определенной финансовой тактики. Можно будет удобно сравнивать "Фактические" вложения с "Планом"

- Укажите процентное соотношение между акциями, свободными деньгами и Облигациями- Заполните информацию о сумме инвестиций в золото- И последним пунктом останется указать количество денег, которое инвестировали в валюты других стран. Для упрощения сумма указана в рублях.

Белые и голубые ячейки - это те, которые нужно заполнить вручную
Все желтые ячейки (автоматические) - это данные о том, сколько вы по факту вложили в определенную группу. Эта информация берется из всех предыдущих вкладок (Доходы/расходы, акции и облигации), поэтому заполняйте прошлые вкладки на совесть
Оранжевые ячейки (автоматические) - это расчеты прочих данных

Купить таблицу можно в Телеграм: t.me/godunovinfo
Актуальная цена: указана в статье на Дзен
Оплата доступна из любой страны!

"После оплаты вы получите Excel-файл или ссылку на Гугл-Документы, где необходимо скачать файл или создать копию, чтобы можно было его редактировать."

Список БЕСПЛАТНЫХ и ПЛАТНЫХ таблиц для ИНВЕСТИЦИЙ и ТРЕЙДИНГА выложил в своем Телеграм-канале и на Дзен