Таблица учета облигаций и купонов в Excel. Анализ доходности с датами выплат
Делюсь с вами БЕСПЛАТНОЙ ТАБЛИЦЕЙ ДЛЯ УЧЕТА И АНАЛИЗА ОБЛИГАЦИЙ, которая необходима каждому инвестору. Данную вкладку я взял из своей большой Таблицы "Инвестиций, доходов и расходов" и дарю её Вам! Теперь каждый сможет правильно записывать свои бумаги, учитывать купоны и рассчитывать реальную доходность. Все, что только начинает свой путь в инвестициях обязательно должны иметь такой инструмент!
Телеграм-канал @GODUNOVVVV
Главные новости и анализ рынка!
Ссылка на таблицу и видеообзор находятся внизу статьи!
Что такое облигации и купоны?
Облигация - это долговая ценная бумага, по которой эмитент (тот, кто выпускает облигации) получает деньги в долг от инвестора (т.е. от вас).
Взамен эмитент гарантирует, что выплатит инвестору в определенный срок стоимость облигации (номинал) и процент за пользование средствами (купонный доход) в будущем. Это что-то вроде кредита: компания или государство ищет деньги на свои нужды, а инвестор их одалживает под проценты.
Типы облигаций по эмитенту:
- Государственные - Облигации федерального займа (ОФЗ, доступны частным инвесторам) и купонные облигации Банка России. (Считаются самыми надежными)
- Региональные и муниципальные - Выпускает субъект или муниципалитет РФ. (Доступны не всем)
- Корпоративные облигации - Выпускает компания или организация (Свободно торгуются на бирже)
Купон - это процент от номинала, который эмитент облигации выплачивает инвестору за пользование средствами. (В РФ номинальная стоимость чаще всего - 1000р.)
Купон может выплачиваться от одного до 12 раз в год — как решит эмитент.
Как заработать на облигациях?
На изменении стоимости бумаги:
Облигации торгуются на бирже, а значит, подвержены волатильности. Если происходит кризис и растут ставки в экономике, облигации падают в цене, и наоборот. В период снижения ключевой ставки они, как правило, растут, и инвестор может реализовать бумагу с прибылью.
На купонах:
За владение бумагой вы будете получать фиксированные выплаты. Этот доход можно реинвестировать в покупку новых облигаций, чтобы увеличить доход. Советую покупать облигации с фиксированным купоном, чтобы не зависеть от ставки центрального банка.
Облигации помогают компаниям и государству получать деньги дешевле, чем в банке, а инвесторам — зарабатывать больше, чем в банке. Учтите, что доходность облигации зависит не только от размера купона, но и от нынешней цены облигации на рынке. Смотрите на эффективную доходность к погашению, учитывающую текущую стоимость бумаги.
Таблица для учета облигаций
Данная таблица подходит для среднесрочных и долгосрочных держателей активов. В ней можно указать тикер, цену покупки, количество облигаций и даже желаемую цену продажи! Давайте рассмотрим её подробнее.
Информация о ячейках и заполнении:
Заполняются только белые ячейки. Все цветные ячейки рассчитываются автоматически на основе введенных данных.
Основные данные в таблице:
- Выпуск ОФЗ
- Средняя цена покупки облигаций, $
- Купленное количество , шт
- Общая сумма покупки, $
- Вес облигации в портфеле, % (в процентном соотношении от всех)
- Желаемая цена продажи, $
- PNL с учетом комиссии, $ (Доходность: прибыль и убыток)
- Рост/падение от средней цены, %
- Минимальная цена продажи с учетом затрат и комиссии
Комиссии:
- Комиссия за сделку (покупка и продажа)
- Накопленная комиссия по активу
- Общие затраты
Купоны (пассивный доход)
Указывайте сумму купона, количество выплат и даты, чтобы реинвестировать эту прибыль. Информация о купонах:
- Купон, ₽ или $
- Количество выплат в год, шт
- Купонная доходность в год (без НДФЛ), %
- Купонная доходность в год (с НДФЛ), %
- Общая сумма купонной доходности в год по портфелю, ₽ или $
- Дата выплаты (вводятся вручную).При наступлении даты отсечки данная ячейка подсветится зеленым цветом
В таблице также представлено графическое отображение в процентном соотношении для удобного анализа портфеля. А еще есть место для учета будущих покупок!
Видео по таблице. Обзор и заполнение (начало на 14:22)
Где скачать таблицу?
Ссылка на таблицу: Скачать таблицу учета Облигаций
"Файл находится в Гугл Документах, где его необходимо скачать или создать копию, чтобы можно было редактировать на своем диске."
Список БЕСПЛАТНЫХ и ПЛАТНЫХ таблиц для ИНВЕСТИЦИЙ и ТРЕЙДИНГА выложил в своем Телеграм-канале и на Дзен