Итоги недели по #115-ФЗ:

1. Как разрушить жизнь своему ребенку? 🤔

Мужчина работает на севере, где нет интернета, банкоматов и ТД, работает неофициально и получает ЗП налом.

Передает свою зарплату и еще двоих коллег, уезжающему коллеге, который на «земле» всю эту немало значительную сумму (900тыс.руб.) на карту 17летнему сыну этого коллеги.

Тот перечисляет первую сумму семье другого коллеги и благополучно получает блок на 600к на карту.

❗ Сын планирует поступать в академию ФСБ, закон называется «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» - выводы делайте сами.

2. Чечня, Дагестан, Калмыкия - почему-то одни учителя с одинаковыми проблемами, терминалов нет, эквайринга нет, в магазинах либо наличка, либо перевод. Самое страшное - женщине с 4 детьми заблокировали карту с зарплатой и пособиями.

3. Онлайн казино 🙈 я не знала, что там можно столько выигрывать 😃 , но тем не менее банкам ваши легкие деньги не нравятся, поэтому объяснится возможно получится, если это официально зарегистрированное казино, если нет, то шансов близко к «0».

4. Самая абсурдная блокировка: девочке- студентке родители перевели деньги, она в ЛК оплатила учебу в университете через платежную систему, потом оплатила съемную квартиру и получила блок.

5. Ну и стандартные ситуации ИП без работников, получает доход, переводит на карту, перечисляет ЗП по СБП. Ситуация заезженная, для нас уже стандартная.

✅ Резюме: не втягивайте своих детей в непонятные схемы, несовершеннолетних очень тяжело разблокировать, особенно, если нет источника дохода у родителей.

Алгоритм запрос-ответ в банк всегда один 👇:

*сначала мы объясняем происхождение денег и главное ПОДТВЕРЖДАЕМ ДОКУМЕНТАЛЬНО!

*потом объясняем деятельность

*потом куда и зачем израсходовали, даже если вы просто физлицо (помните да, закон о противодействии финансирования терроризма)

*ну и закрепляем это информацией об уплаченных налогах

❗❗ Если вы когда-то ушли в другой банк после запроса, не отработав его и вам пришел уже второй, третий запрос, то лучше не занимайтесь самодеятельностью, обращайтесь к специалистам и отработайте все запросы!

Запомните: ликвидация по заявлению ЦБ - пока процесс практически необратимый !!!

В моем телеграм-канале еще больше информации по теме и все о грамотном взаимодействии с налоговой службой.