7 признаков финансовой пирамиды. Как не нарваться на мошенников и что делать, если вы уже там?
Если нашли хоть один признак - уносите ноги… и деньги.
Сколько я работаю финансовым консультантом (а это более 25-ти лет), столько я сталкиваюсь с горе-инвесторами, которые вложили в компанию, а через несколько месяцев компания исчезает. Вместе с их деньгами.
Казалось бы, со времен МММ и «Хопер-инвест» люди должны научиться горьким опытом и не вестись на новые авантюры. Но нет… еще появлялись и гремели Кэшберри, Финико, MMCIS, разные хайп-проекты в интернете… И еще появятся десятки Остапов Бендеров и их 400 сравнительно честных способов отъема денег у населения.
Поэтому решила поделиться с вами главными признаками финансовой пирамиды, чтобы вы могли проверить компанию ДО того, как вложить деньги.
А в конце статьи я расскажу, что делать, если вы уже «вляпались» в какую-то мутную историю.
Признак №1: Запредельно высокий процент доходности
Например, вам обещают 100% годовых + % за приведенного друга. Люди инвестируют под космический процент, свято веря в чудо!
Такую доходность не сможет обеспечить ни один инвестиционный инструмент. Ориентируйтесь на доходность не больше 40% годовых.
Признак №2: Нет официальных реквизитов компании
Первое, что вам нужно узнать: полные реквизиты компании, включая ИНН
Ищем в поисковике сайт компании. Нам нужно юридическое название компании, где зарегистрирована (в РФ или в оффшоре). Если оффшор - сразу нужно насторожиться: в случае обмана вы концов не найдете.
Если компания зарегистрирована в РФ, то находим ИНН и открываем сервис по проверке контрагентов вносим ИНН и ищем следующее: год основания, ФИО владельцев, руководителей, бухгалтерские балансы, отчет о прибылях и убытках за несколько лет.
Признак №3: Нет лицензии на инвестиционную деятельность
На сайте компании должен быть указан номер Лицензии ЦБ на инвестиционную деятельность. Этот же номер и название компании должны быть указаны на официальном сайте cbr.ru
Признак №4: Нет открытой финансовой отчетности
Любая компания, которая занимается инвестиционной деятельностью, обязана раскрывать финансовую отчетность (Баланс, Отчет о прибылях и убытках). Эта информация должна быть опубликована на официальном сайте в разделе «Раскрытие информации».У компаний-мошенников такой отчетности вы нигде не найдете.
Признак №5: Псевдо-деятельность
Витиеватое сложносочиненное описание: за счет чего инвесторы получают прибыль. Слова красивые, а ничего не понятно.
Как правило прикрываются инвестициями на форекс, операциями с криптой и т.п.
Есть «внутренняя валюта» которая красиво называется, а по факту является «цифровым фантиком». Именно ее инвесторы приобретают за настоящие деньги.
Признак №6: Нет договоров
Вместо документов - электронный личный кабинет.
Признак №7: Черный нал
Деньги вносятся и выводятся черным налом или криптовалютой. Банковских переводов не предусмотрено.
Если вы вдруг ввязались в подобную историю со своими деньгами, то моя рекомендация: Немедленно! Cегодня! Сейчас! ВЫВОДИТЬ ДЕНЬГИ, чего бы это ни стоило!
Вам будут мешать:
- Жадность и Надежда на лучшее: ну еще поработают ребята! успею вывести!
- Сама компания будет препятствовать. Тут помогают угрозы о том, что вы заполоните весь интернет негативными отзывами и будете их писать, пока вам не вернут деньги. Обычно идут на уступки, т.к. надеются еще подольше поработать.
Первые признаки, которые сигнализируют о том, что пирамида начинает рушиться
Обычно это происходит стремительно. Но есть шанс успеть, в случае если создатели пирамиды достаточно жадные и начинают оттягивать свой конец.
Первые признаки начала КОНЦА…
Признак №1 (еще есть мизерный шанс вывести свои деньги)
- Название пирамидальной компании все чаще звучит от большого количества людей. Это означает, что набралась критическая масса тех, кто уже вложил. Новых инвесторов становится меньше и денег входящих в компанию становится меньше, чем денег, выплачиваемых компанией. Поэтому…
Признак №2 (шансы вывести свои деньги почти равны нулю):
- Компания видит, что «дело пахнет керосином» и желая оттянуть бесславную кончину, стимулирует новый приток инвесторов через «Акции»: только сегодня и только сейчас тем, кто инвестирует новые деньги - повышенный % прибыли! Либо снижают порог входа. Этого хватает еще на несколько недель.
Признак №3 (свои деньги уже никто не увидит)
- Компания начинает задерживать выплаты своим инвесторам по супер-уважительной причине (технические сбои, санкции, что-угодно), но клянется завтра-послезавтра возобновить выплаты
Признак №4 (последний отжим)
- Компания говорит, что нужно еще потерпеть (1-2 недели) и вам начнут выплачивать деньги. Но при условии, что вы еще заплатите N-ую сумму за какую-то очень важную процедуру. Как говориться, надежда умирает последней, поэтому инвесторы платят…
Надеюсь, что вам все это не пригодится, так как ваши деньги работают на фондовом рынке через крупных известных брокеров, а не в сомнительных конторах.
Поделитесь этой статьей с друзьями.
Вдруг кому-то сейчас это нужно.
С уважением, Ваш финансовый консультант Елена Коваленко