Как мы получили займ ФРП и остались живы: кейс предприятия по производству автокомпонентов
Знаем, что многие промышленные предприятия сейчас озаботились получением очень интересного льготного займа. Еще бы! Ставка по займу в ФРП – 1%, 3% или 5% в зависимости от региона и направления.
Кстати, подробно о самой программе я написала в статье.
Начнем повествование.
Преамбула: я директор консалтинговой компании «Бизнес-проект 24», Алсу Абдуллина. И мы разрабатывали проект как привлеченные консультанты. Для сохранения конфиденциальности, названия и точные финансовые показатели изменены.
Кейс: «Как компания ООО "ОРИОН" получила заем ФРП на производство автокомпонентов»
📌 Входные данные:
🔹 Компания «ОРИОН» – производитель автокомпонентов в России.
🔹 Основной продукт – комплектующие для коммерческого транспорта и спецтехники.
🔹 Цель – модернизация производства и расширение линейки продукции.
🔹 Проблема – нехватка финансирования на покупку нового оборудования.
🔹 Решение – получение льготного займа ФРП.
🔹Сумма займа 120 млн.руб. А займы менее 200 млн.руб. рассматриваются на уровне региона (больше 200 млн.руб. – в федеральном ФРП).
---
🚀 Шаг 1. Оценка соответствия требованиям ФРП
Когда к нам обращаются за разработкой проекта для ФРП, мы сначала проводим свой анализ проекта, буквально на консультации по телефону:
✅ Отрасль и продукт подходят – производство автокомпонентов входит в список приоритетных направлений ФРП.
✅ Финансовые показатели в норме – показатель операционной рентабельности (по формуле ФРП) больше 2% за последние 2 года.
✅ Есть софинансирование – у компании есть возможность покрыть 30% от суммы проекта (собственные средства, которые уже были вложены в строительство нового цеха).
✅ Целевое назначение – покупка оборудования для производства, что соответствует требованиям ФРП.
✅Компания готова получать банковскую гарантию.
💡 Вывод: ООО "ОРИОН" предварительно подходит для получения займа, можно готовить заявку.
---
📊 Шаг 2. Подготовка финансовой модели и заявки на ЭКСПРЕСС-ОЦЕНКУ
ФРП требует качественное обоснование проекта, поэтому команда компании совместно с консультантами подготовила:
📌 Финансовую модель проекта с прогнозом на 5 лет + прогноз по текущей деятельности:
- EBITDA, NPV, IRR (ключевые показатели рентабельности),
- План финансирования с учетом займа ФРП и собственных средств,
- Прогноз изменения себестоимости и маржинальности.
📌 Заявка и пакет документов
Экспресс оценка идет до 5 рабочих дней, но нам вынесли решение уже через 2 дня. Проект проходит с небольшими доработками.
Кстати! На доработку проекта и подачу заявки на следующий этап экспертизы компании дается 30 дней.
---
📑 Шаг 3. Формирование и подача заявки на ВХОДНУЮ ЭКСПЕРТИЗУ
📌 Выбрана программа ФРП "Автокомпоненты" (льготный заем под 3% годовых).
📌 Бизнес-план с четким расчетом сроков окупаемости, объемов производства и экономического эффекта.
📌 Скорректированная после экспресс-оценки финмодель
📌 Пакет документов
В Итоге:
✅ Подана заявка на 120 млн рублей (и помним про 52 млн. руб. – софинансирование).
✅ ФРП рассмотрел документы и запросил доработки в финмодели и бизнес-плане.
✅ Проведены правки, усилены расчеты экономического эффекта.
📑 Шаг 4. Формирование и подача заявки на КОМПЛЕКСНУЮ ЭКСПЕРТИЗУ (да, уже третья экспертиза)
📌 Здесь проект передается на анализ техническим специалистам, юристам и т.д.
📌Во время комплексной экспертизы – самое время идти и получать банковскую гарантию (помним, она стоит около 2,5% годовых и делает наш заем дороже). Выбрали мы здесь Альфа банк, они в Татарстане отработали быстрее остальных.
💡 Вывод: Заявка одобрена, назначена защита проекта.
---
🎤 Шаг 5. Защита проекта перед экспертным советом ФРП
📌 Формат – презентация проекта перед комиссией.
📌 Участвуют руководство компании, финансовый директор.
📌К защите проекта, у компании на руках должно быть гарантийное письмо от банка, что он готов выдать банковскую гарантию.
📌 Ключевые вопросы экспертов:
- Какую часть рынка закроет новый продукт?
- Есть ли гарантированные покупатели?
- Как обеспечена технологическая база?
- Какую инновацию разработаете и запатенуете?
📌 ООО "ОРИОН" представила контракт с автоконцерном, подтверждающий будущие поставки, что сняло вопросы по сбыту.
💡 Вывод: проект одобрен! 🎉
---
📜 Шаг 6. Подписание договора и получение займа
📌 После защиты подписан договор займа.
📌 Заключен договор банковской гарантии
📌 Деньги поступили траншами на счет компании.
📌 Запущена поставка оборудования, начался процесс модернизации производства.
---
📈 Итог: Что получил бизнес?
✅ 120 млн руб. под 3% годовых – огромная экономия на финансировании.
✅ Расширение производства – запуск новой линии.
✅ Рост объема производства на 40%.
✅ Доступ к новым заказчикам – увеличен список клиентов.
✅ Снижение себестоимости – благодаря автоматизации.
💡 Вывод: займ ФРП – рабочий инструмент, но подготовка проекта требует грамотного подхода.
Если вам нужно финансирование на развитие производства, но не знаете, как подготовить заявку – поможем разобраться! 🚀
📌Напишите мне в телеграм. Консультация бесплатная.
+ получите дорожню карту для подачи заявкив ФРП.
Подробное условия - на сайте. А если нужно ПРОСТЫМ языком - расписала их в статье.
Канал о господдержек и финансах бизнеса здесь.