Ольга Антипова
Спасибо, дорогой @Тинькофф, что рассказал хоть сейчас, и это будет полезно тем, кто здесь окажется. А то на вопросы "Почему и что стало триггером?", ваши специалисты предпочли промолчать.
А теперь давайте немного разберемся:
по счету отсутствуют операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов с ФОТ;
Фот - согласна на тот момент, налоги - не соответствует действительности, проверьте выписку.
Кстати, налог составил примерно 15% от оборота на тот момент, что знаете, значительно для такого типа бизнеса.
часть денег по счету расходуются без указания за что производится оплата;
Ой, ну тут совсем неправда. Был один платеж на сумму до 5000 рублей за картриджи, который действительно улетел без точного описания, но тут же вдогонку полетело письмо с уточнением. Напишите в личку, если я неправа.
по счету наблюдается транзитный характер операций: денежные средства поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету;
Бинго! А вы там ниже мою компетентность оценивали как неудовлетворительную. При таком типе бизнеса, когда вы покупаете за 1 000 000 и продаете за 1 030 000 это правда жизни. Крупные компании могут кредитовать, оттягивать, начинающие же бизнесы — нет. Но я с вами согласна, это подозрительно (если не разбираться).
По предоставленным документам вы не смогли подтвердить наличие у вас квалификации и ресурсов для оказания заявленного вида деятельности
Вот это вообще бомба :-)
Прислать вам дипломы "Русский медвежонок" и скан трудовой?
Знаете, вы находитесь по ту сторону баррикад и вам наверно трудно понять, что это такое открыть свой бизнес и развивать его, но без обид, вы не смогли подтвердить, только потому что вы не знали куда смотреть и как это работает.
У меня на этом все.
И я искренне надеюсь, что эта статья и мои ошибки помогут другим честным предпринимателям не попадать в такие ситуации.
UPD / Часть 2:
Несколько моментов в продолжении статьи и чтобы подвести итоги коротко.
1. Чтобы получить справку о закрытии счета, вам придется заплатить 3599 рублей (имеют право, конечно, но обычно это всегда было бесплатно)
2. По факту инициатором закрытия счета выступаете вы, поэтому если вы хотите разбираться и писать официальные запросы в банк и межведомственную комиссию, то вам придётся потерпеть - ваши средства зависнут на счету, поскольку "перевести на другой расчетный счет возможно только в связи с закрытием р/с", так что: либо деньги, либо жаловаться.
3. Вот несколько моментов, для честных предпринимателей, которые не хотят, чтобы вдруг у комплаенса появилось другое мнение на ваш счет:
- платить день в день - плохая идея: пришли деньги от клиентов — терпите, не переводите хотя бы пару дней и заранее договаривайтесь с подрядчиками, чтобы не попасть на штрафы и тд;
- платежи около 600 000 тысяч, например 585 000, будут автоматически попадать под подозрение, особенно если их несколько подряд. Нужно в таких случаях оплачивать несколько счетов сразу, одной платёжкой, чтобы получалось больше 600 000 рублей, потому что потом не докажете, что действительно столько стояли услуги;
- "разбавляйте" платежки контрагентам хозяйственными платежами: арендой, офисными нуждами и тд.
Тинькофф ниже спрашивали ИНН, чтобы разобраться. Он указан на нашем официальном сайте в подвале https://ant-logistic.com (кстати, на том сайте, где мы выкладываем фотоотчеты о доставках https://ant-logistic.com/shipments, а также рекомендательные письма от наших клиентов https://ant-logistic.com/reviews). Интересно, сотрудник комплаенса удосужился посмотреть эти разделы, особенно место, где по номерам контейнеров бьются все документы, потому что иначе быть не может, если компания ведет прозрачную деятельность, как мы.
Но как видите, этого может оказаться недостаточно.
Продолжение этой истории следует. Дальше в комментариях расскажу, как развивались события.
Ровно такая же ситуация. Из почти 3500 товаров не принято 2300 шт. В поддержке молчат. Если даже возврат, то он будет стоить 250 000, а вся партия 3500 шт стоит 700 000.