Стратегии и инструменты для управления юридическими рисками

Основные определения

Что такое риск?

Риск — это вероятность того, что поставленные цели не будут достигнуты или для бизнеса возникнут негативные последствия. В бизнесе риски чаще всего связаны с финансовыми потерями, но могут затрагивать и другие аспекты деятельности компании.

Юридические риски

Юридические риски возникают в результате нарушений законодательства или прямых требований закона.

Примеры таких рисков:

Признание договора недействительным, что влечёт за собой последствия: возврат сторон сделки в состояние, которое существовало до нее.
Потеря обеспечения из-за недействительности договора залога, договора поручительства или независимой гарантии.
Штрафы или санкции за несоблюдение нормативных требований.

Экономические риски

Экономические риски связаны с условиями договоров, характеристиками имущества или другими факторами, не связанными с нарушением закона.

Например:

Снижение прибыльности сделки.
Ухудшение ликвидности активов из-за наложенных на активы обременений.

Зачем управлять рисками?

Информирование лиц, принимающих решения

Чёткое разделение значимых рисков от незначительных.
Акцент на рисках, которые могут повлиять на владельцев бизнеса (например, субсидиарная, уголовная или административная ответственность).
Предоставление данных для переговоров, чтобы добиваться более выгодных условий.
Удобная и структурированная подача информации, экономящая время.

Снижение затрат на принятие решений

Возможность группировки рисков для упрощения анализа.
Распределение полномочий в зависимости от уровня риска.
Сокращение времени на правовой анализ и подготовку заключений.

Стандартизация процессов

Единая система выявления и оценки рисков для всех подразделений компании.
Исключение разночтений в трактовке вопросов разными юристами.
Минимизация умышленного сокрытия рисков на низовых уровнях управления.

Система управления рисками

Все элементы системы управления рисками должны быть логически связаны. Политика управления рисками должна основываться на текущих бизнес-процессах, а любые изменения должны быть обоснованы и утверждены уполномоченными лицами.

С чего начать

Анализ внутренних документов компании (положения о согласовании договоров, типовые формы договоров и т.д.).
Описание фактических процедур принятия решений, если они не зафиксированы в документах.
Сбор и систематизация рисков из существующих правовых заключений.
Выявление стандартных рисков, связанных с законодательством или судебной практикой.
Разработка или актуализация форм правовых заключений для разных вопросов/целей.

Границы и глубина юридической проверки

Границы анализа определяют круг исследуемых вопросов.

Например, при Due diligence можно ограничить проверку по сумме сделки или виду имущества. Глубина анализа — это степень детализации. Например, проверка недвижимости может ограничиться подтверждением права собственности или включать глубокий анализ всех правоустанавливающих документов.

Критерии определения границ и глубины анализа

Цена потенциальных рисков.
Роль имущества или договора в деятельности компании.
Время, отведённое на юридическую проверку.
Пожелания клиента.
Требования регуляторов (РКН, Росфинмониторинга, Банка России и т.д.).

Перечни рисков

В перечень рисков включаются:

События и обстоятельства, которые могут привести к риску.
Причины возникновения риска.
Потенциальная стоимость риска (возможные потери в случае реализации риска).
Уровень риска (вероятность его реализации).
Лица, влияющие на риск (контрагенты по сделкам, государственные органы и т.д.).
Срок существования риска.

Дополнительно могут быть указаны:

Ссылки на законодательство и судебную практику.
Способы снижения или устранения риска.
Ответственные подразделения или лица.

Уровни риска по вероятности реализации

Максимальный: Риск скорее всего реализуется.
Высокий: Риск вероятен, но возможны иные исходы.
Средний: Вероятность реализации риска и его отсутствия примерно равны.
Низкий: Риск маловероятен, но возможен.
Минимальный: Реализация риска практически исключена.

Рейтинговая система оценки рисков

Для оценки рисков может использоваться рейтинговая система, учитывающая следующие ключевые параметры:

влияние риска на сделку (высокий, существенный, несущественный, малозначительный).
вероятность реализации риска (максимальная, высокая, средняя, низкая, минимальная).

Каждому уровню риска могут присваиваться баллы, которые влиять на итоговую оценку риска.

Например:

Высокая степень риска, равная 5 баллам, с максимальной вероятностью реализации, равной 6 баллам, будет составлять 30 баллов.
Малозначительный риск, равный 2 баллам, с минимальной вероятностью реализации, равной 2 баллам, оценивается в 4 балла.

Уровень риска по влиянию на деятельность

Критичные риски: риски, при которых лучше отказаться от сделки. Например, в случае совершения сделки может наступить уголовная ответственность собственников бизнеса или банкротство компании.
Существенные риски: Риски, снижающие экономический эффект, но не делающие сделку нецелесообразной. Например, значительные штрафы.
Несущественные риски: Риски, влекущие финансовые потери, но не влияющие на экономическую цель сделки.
Незначительные риски: Риски, влекущие потери в рамках изначально заложенных в сделку.

Снижение или устранение рисков

Устранимые риски: Риски, которые можно полностью устранить.
Снижаемые риски: Риски, которые можно уменьшить, но не устранить полностью.
Неснижаемые риски: Риски, которые невозможно устранить или снизить.

При снижении рисков важно учитывать:

Расходы на устранение риска.
Сроки, необходимые для устранения риска.

Иные способы управления рисками

Корректировка условий договора на стадии переговоров.
Включение в договор условий, снижающих потери в случае реализации риска.
Страхование предпринимательских рисков.

Чек-листы

Чек-листы помогают систематизировать процесс выявления рисков. Они могут быть:

Вопросниками: Ручная подготовка правовых заключений.
Автоматизированными программами: Автоматическая подготовка заключений на основе заданных параметров, например такая: ссылка.

Например, чек-лист для выявления риска переквалификации отношений с самозанятым в трудовые отношения, который считает уровень риска и строит диаграмму: ссылка.

Демонстрационный пример системы оценки уровня риска по контракту: ссылка.

Пример экспертной системы для выявления риска оспаривания контрагентом сделки: ссылка.

Принятие рисков

Часть рисков может быть принята без индивидуального рассмотрения, если они соответствуют установленным критериям:

Сумма сделки.
Тип риска (например, неустранимые риски).
Вероятность реализации риска.

Система учёта рисков

Учёт актуальных рисков: Ведение базы данных по текущим рискам с указанием сумм, контрагентов и других параметров.
Учёт реализовавшихся рисков: Анализ случаев, когда риски привели к негативным последствиям, для предотвращения подобных ситуаций в будущем.

Как low-code платформа может помочь в управлении юридическими рисками

Low-code платформа позволяет юристам без знаний программирования создавать экспертные юридические системы для автоматизации выявления и оценки юридических рисков.

С её помощью можно:

Стандартизировать процессы анализа рисков.
Сократить время на подготовку правовых заключений.
Упростить взаимодействие между подразделениями.
Минимизировать человеческий фактор и ошибки.

Так как low-code платформа специально создавалась для юристов, то там реализован механизм привязки риска к причине риска и даже к определенным документам, из которых следует риск.

Используя low-code платформу, вы сможете быстро построить эффективную экспертную систему для выявления и оценки рисков, а также управления юридическими рисками, сосредоточившись на стратегических задачах бизнеса.

#автоматизация #lowcode #nocode #lawtech #documentautomation #chatbot #expertsystems #legalai

Мы обсуждаем вопросы автоматизации и #legaltech в Телеграм группе: ссылка