За крипту рассчитались наличкой через банкомат? Счёт могут заблокировать

Клиенту банка заблокировали счёт, на который неизвестные лица внесли большие суммы через банкоматы. Суды с банком согласились — операции подозрительные, и даже распечатка с крипто-кошелька их не убедила.

Гражданин судился с банком из-за блокировки счёта, по его мнению, незаконной. Требовал взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами, сумму он насчитал 93,6 тыс. рублей. Также он хотел обязать банк закрыть счёт и выдать ему остаток средств в сумме 990 тысяч рублей.

Банк заблокировал счёт, сочтя операции подозрительными, потребовал письменные объяснения с клиента. Клиент их дал, но убедить банк ему не удалось. Договор обслуживания банк расторгать отказался, остаток средств на счёте не вернул. Что и послужило поводом обратиться в суд.

Суды в трёх инстанциях поддержали банк. По мнению последнего, операции клиента, а ему в течение одного дня внесли несколькими траншами через банкоматы большую сумму на счёт, были подозрительными и направлены на легализацию. По словам истца, деньги он получил за счёт торговли криптовалютой на бирже Binance, но банк в ответ указал, в какое время и какие суммы вносили на счёт с использованием мобильного приложения МИР-pay. Кстати, кто вносил эти деньги, истец сообщать отказался. Спорные средства, кстати, впоследствии арестовал суд. Выписка по операциям на криптобирже в которой были отображены все сомнительные платежи, суды не убедила.

Определение 6 КСОЮ от 08.10.2024 по делу № 88-22978/2024