Кейс: как мы сэкономили для клиента 57% его денег, переиграв инвестиции
Испания — страна солнца, когда-то корриды и паэльи, ну и налогов.
Как-то раз один инвестор накупил недвижимости на $8 млн в пяти разных странах (к сожалению, не со мной покупал). И вроде все хорошо: гарантированная доходность в USD на срок от 2 до 7 лет, диверсифицированный портфель.
Что могло пойти не так?
Вот только его бывший консультант по недвижимости забыл такую важную вещь, как “долгосрочное планирование”. И не учел, что клиент живет в Испании — в 2022 году переехал туда окончательно.
Ко мне клиент попал вообще по другой теме. В ходе беседы выяснилось, что у его портфеля потенциально будет высокая налоговая нагрузка — после оценки стало понятно, что налоговая ставка в Испании будет 57% 🤯 (да, так бывает, и не всегда стоит ругаться на налоги в РФ).
Что делать?
Переместиться не далеко от Испании, в страну с принципиально более дружественной налоговой средой — Португалию. По итогу, клиент ничего не потерял по качеству жизни, но существенно выиграл на налогах — заплатил 4% вместо 57%.
Мораль: С одной стороны, в кризис нужно решать быстро и не всегда можно все предугадать. НО профессиональные консультанты никогда не забудут у вас спросить “В какой стране вы живете сегодня, как долго собираетесь там жить и где видите себя через 3 или 5 лет?”. Возможно, простой ответ на этот вопрос сэкономит вам время, деньги и нервы.
Чаще публикую кейсы на своем моем тг-канале "По сути" — подписывайтесь.