Всевидящая налоговая: что знает про ваш бизнес

В статье разберем налоговые аспекты онлайн-бизнеса.

Онлайн-бизнес — вид предпринимательства, когда товары или услуги продаются через интернет. Владельцы бизнеса могут работать из любой точки мира, используя компьютеры или мобильные устройства.

Заказчики находят нужные им товары или услуги в интернете, делают заказы и получают покупки, не выходя из дома. Онлайн-бизнесы могут быть очень разными: от интернет- магазинов до платформ для обучения или предоставления услуг.

Например, вы можете открыть интернет-магазин, где будете продавать одежду, или создать личный блог, где будете делиться своими мыслями, опытом, знаниями в определенной сфере, давать онлайн-консультации или зарабатывать на рекламе.

Также можно разработать онлайн-курсы, где будете обучать людей в рамках своей экспертизы, или организовать службу доставки еды. Все эти направления будут считаться онлайн-бизнесом.

Согласно тенденциям на 2025 год можно выделить следующие направления:

1. Электронная коммерция: продажа товаров через интернет как на глобальных платформах, так на локальных сайтах. Например, электроника, одежда, мебель, handmade-изделия, фермерские продукты питания, украшения или аксессуары.

2. Онлайн образование: создание курсов, вебинаров и платформ для дистанционногообучения.

3. Услуги фриланса: предоставление профессиональных услуг (дизайн, психология, копирайтинг, маркетинг, коучинг и тд).

4. Аффилированный маркетинг: заработок на комиссиях, когда вы рекламируете чужие товары или услуги и получаете процент с продаж.

5. Подписочные сервисы: бизнес, основанный на ежемесячной плате за доступ к контенту или услугам (например, подписка на стриминговые сервисы).

6. Дропшиппинг: модель, согласно которой вы продаете товары, которые физически не хранятся у вас на складе, а отгружаются прямо от поставщика.

7. Разработка мобильных приложений: создание приложений для смартфонов, которые помогают решать различные задачи и приносят доход через рекламу или платные функции.

8. Услуги по SEO и интернет-маркетингу: помощь компаниям в продвижении их сайтов и улучшении видимости в поисковых системах.

9. Игровая индустрия: разработка и продажа видеоигр или создание стримов и контента вокруг игр.

10. Цифровые продукты: продажа электронных книг, музыкальных альбомов, фотографий и других типов контента.

Онлайн-бизнес стал массовым явлением. Каждый год набирает обороты, отдельные представители зарабатывают большие суммы денег. Например, за успешный онлайн-курс предприниматель может заработать несколько миллионов рублей без особых затрат.

Многие начинающие онлайн-бизнесмены работают «в черную» или «в серую», то есть продавая свои товары или услуги через соцсети, принимают деньги от клиентов наличные карты или электронные кошельки без регистрации бизнеса. Для налоговой - это “теневой бизнес” и уклонение от уплаты налогов, что создает риск недополучения средств в бюджет.

Налоговая служба видит всю жизнедеятельность бизнеса, как на открытой карте. Попытки занизить доходы, оформить компанию на родственников, резкие скачки в оборотах, частые открытия и закрытия организаций или любые цифровые следы не останутся незамеченными для контролирующего органа.

Налоговая может получить данные благодаря мониторингу отчетов из банков и платёжных систем, автоматизированному анализу всех входящих и исходящих переводов.

Например, если на личную карту регулярно поступают деньги с пометками «за курс» или «за консультацию», это привлекает внимание. Банки обязаны сообщать о подозрительных транзакциях в налоговую. Маркетплейсы и электронные кошельки тоже передают сведения в налоговые органы.

Кроме того, налоговая может проверить публичные данные в социальных сетях и на сайтах. Если рекламируете свои товары, услуги или курсы в Нельзяграм, Telegram,ВКонтакте или на собственном сайте, налоговая может связать эту информацию с вашими доходами.

При анализе крупных или регулярных поступлений на счет могут запросить пояснения. Сравнить ваши расходы и доходы. Если тратите много, а налоги не платите, это вызовет подозрения.

Налоговая - профессиональная IT-компания, у которой все процессы максимально автоматизированы, настроен оперативный обмен данными с другими контролирующими органами, поэтому проверить вашу деятельность не составит и труда.

С помощью современных сервисов собирает и анализирует огромные объемы данных: поступления из банков, данных о движении средств по счетам, сделках, операциях с контрагентами и отчетах от других госорганов, включая таможню, Росреестр и ЗАГСы.

Сквозной обмен данными, интеграция с ЕГАИС, онлайн-кассами и банками позволяет налоговой максимально быстро выявлять несоответствия и незаконные схемы. Все это делает систему проверок точной, оперативной и неизбежной.

Но поймите, у налоговой не стоит цель загубить ваш бизнес, она может быть отличным помощником и союзником в вашем деле. Создает все условия для своевременного информирования налогоплательщиков.

В доказательство тому промо страница «Налоги 2025», которая поможет узнать об основных изменениях налогового законодательства вступающих в силу в 2025 году.

1. Штрафы за незаконное предпринимательство - от 10% в зависимости конкретной ситуации и тяжести проступка.

2. Доначисление налогов - придется заплатить налоги за установленные налоговой предпринимательские доходы + пени за просрочку.

3. Уголовная ответственность - если доходы большие (например, миллионы), могут обвинить в уклонении от налогов и завести уголовное дело.

Ольга создала онлайн-курс по изучению английского языка. Клиентам отправляла свои видео-уроки через мессенджеры и на электронную почту после получения оплаты обычным переводом на личную банковскую карту. За год ей удалось заработать около 500 тыс. руб.

Налоговая обратила внимание на частные поступления денежных средств на одну и туже сумму из разных регионов страны и запросила пояснения. Получается, Ольга вела неофициальную предпринимательскую деятельность.

В результате была вынуждена уплатить штраф и доначисленные налоги. Когда начинаете зарабатывать деньги за предоставление своих услуг или продажу информационных продуктов - это становится предпринимательской деятельностью.

Даже если вы не оформились официально и получаете не так много, как хотелось бы, налоговая считает это бизнесом. Поэтому для успешного и долгосрочного ведения такого рода бизнеса важно работать в рамках закона.

Вы хотели бы заниматься бизнесом онлайн, не выходя из дома и из любой точки мира? Или предпочитаете стандартную 5-ти дневку в офисе?

#бизнес #сотрудничество #налоги #налоговыйконсультант #бухгалтер
#бухгалтерскиеуслуги #бухгалтерскийаутсорсинг #финансы #финансоваяграмотность
#предпринимательство

Читай так же: