Финансовый директор: штатный или аутсорсинг, что выгоднее для бизнеса и в каких случаях

Грамотное финансовое управление обеспечит устойчивость компании, поддержит финансовое здоровье и способность к развитию.

Финансовый директор (финансовый менеджер, финансист) — ключевая фигура, которая координирует все аспекты работы с денежными потоками компании. Задачи такого сотрудника выходят далеко за рамки бухгалтерского учета и контроля расходов. Отвечает за:

Обеспечивает связь между руководством компании, внешними инвесторами и регуляторами, превращая цифры и отчеты в понятный бизнесу язык, который помогает принимать обоснованные управленческие решения.

В статье подробно разберем роль финансового директора в структуре компании, его основные задачи, влияние на бизнес-результаты, а также варианты найма такого специалиста, чтобы помочь вам выбрать наиболее подходящий формат сотрудничества.

Что выгоднее с точки зрения затрат, эффективности и стратегической пользы для компании?

Онлайн-компании, работающие в условиях высокой цифровой конкуренции, особенно остро ощущают потребность в профессиональных управленцах, которые могут помочь с финансовым планированием, распределением ресурсов и снижением рисков.

Однако выбор модели сотрудничества — штатный специалист или внешняя команда — оказывается далеко не однозначным. Каждый подход имеет свои сильные стороны и подводные камни, а принятие неверного решения может дорого обойтись бизнесу.

➕ Штатный финансовый директор обеспечит полный контроль и глубокую вовлеченность в операционные процессы, что особенно важно для сложных структур или бизнеса на этапе активного роста.

➖ Высокий уровень заработной платы, социальные обязательства и узкая специализация могут быть неподъемными для малых и средних онлайн-компаний.

➕ Услуги аутсорсинга обеспечивают гибкость, сниженные расходы и доступ к высокопрофессиональной экспертизе.

➖ Но могут лишить бизнес полноценного контроля над процессами и мгновенной доступности специалиста.

Проблема усиливается тем, что онлайн-предприниматели зачастую сталкиваются с ограничениями: бюджетные рамки, отсутствие опыта в организации финансового управления и необходимость быстрого принятия решений. Такие факторы создают дополнительные сложности при выборе подходящей модели.

Что, если в разгар запуска нового проекта или масштабирования бизнеса принять неверное решение?

Чтобы помочь владельцам компаний разобраться, проведём сравнительный анализ обеих моделей.

Основные задачи финансового директора:

Финансист разрабатывает долгосрочные финансовые стратегии для обеспечения роста компании, занимается бюджетированием и прогнозированием, а также создает финансовую модель, соответствующую специфике онлайн-рынка.

Контролирует движение денежных средств, анализирует прибыльность, определяет слабые точки и оптимизирует затраты.

Оценивает потенциальные финансовые риски, связанные с вложениями в новые проекты, маркетинг, масштабирование бизнеса или подбор технологий. Принимает решения о распределении инвестиций в те области, где можно получить максимальную отдачу.

Часто предпринимателей и бизнесменов мучает вопрос: нанять штатного финансового директора или обратиться к услугам аутсорсинга.

Финансовый директор - стратегический партнер руководства компании. Предоставляет данные и прогнозы, которые помогают принимать обоснованные решения, будь то запуск нового продукта, выход на новые рынки или привлечение инвестиций.

В онлайн-компании финансист также может отвечать за контроль метрик эффективности, например, CAC (стоимость привлечения клиента), LTV (время жизни клиента), ROI (возврат инвестиций), что крайне важно для оценки успешности бизнеса в цифровой среде.

Штатный финансовый директор в онлайн-компании: преимущества и недостатки.

➕ Преимущества:

➖ Недостатки:

Подробнее остановимся на недостатках штатного финансового директора в онлайн-компании.

Штатный финансовый директор требует значительных финансовых вложений со стороны компании. Помимо заработной платы, необходимо учитывать налоги, социальные отчисления, медицинскую страховку, отпускные и компенсации.

В онлайн-компаниях, где динамика развития зачастую требует гибкости, такие регулярные расходы могут быть обременительными. Дополнительно, для поддержания высокой квалификации специалиста, регулярно требуется выделять средства на профессиональное обучение, повышения квалификации, участие в конференциях, что еще больше увеличивает расходы.

Процесс поиска квалифицированного финансового директора часто долгий и затратный. После найма понадобится значительное время для адаптации, погружения в особенности бизнеса, изучения специфики онлайн-рынка и взаимодействия с другими отделами. В условиях стремительного ритма онлайн-компаний такой период обучения тормозит принятие ключевых решений или влияет на общую эффективность работы.

Найм финансиста — долгосрочное инвестиционное решение, и ошибка на этом этапе может обернуться значительными потерями для компании. Если выбранный сотрудник не имеет достаточной компетенции, опыт в онлайн-бизнесе или способность адаптироваться к его динамике, это приведет к серьезным финансовым просчетам, нарушению рабочих процессов и даже репутационным рискам. Замена такого специалиста требует дополнительных затрат на новый поиск, что в свою очередь замедляет работу компании и снижает ее конкурентоспособность.

В онлайн-компаниях, работающих в высококонкурентной и быстро изменяющейся среде, недостатки штатного финансового директора могут оказаться серьезным сдерживающим фактором развития. В такой ситуации управленцы часто рассматривают альтернативные варианты, например, аутсорсинг финансовой функции или привлечение временных экспертов для решения узких задач.

Ключевые ситуации, когда нужен именно штатный финансист:

1. Крупная компания с устойчивыми финансовыми потоками.

2. Сложная структура бизнеса: дочерние компании, холдинги, зарубежные филиалы.

3. Необходимость активного участия в стратегическом управлении.

Аутсорсинг: преимущества и недостатки для онлайн-компаний

Аутсорсинг финансового директора становится популярным решением для многих онлайн-компаний, особенно на начальных этапах их развития или в периоды активного роста.

Преимущества аутсорсинга:

1. Экономия затрат.

2. Доступ к экспертным знаниям и опыту.

3. Гибкость использования.

4. Свежий взгляд на бизнес.

5. Скорость выполнения задач.

Недостатки аутсорсинга:

1. Ограниченная вовлеченность в специфику бизнеса.

2. Доступ к внутренним данным.

3. Сложности в долгосрочном планировании.

4. Риски конфиденциальности и безопасности данных.

В каких случаях аутсорсинг — удачный выбор для онлайн-компаний?

Малые и средние онлайн-компании зачастую сталкиваются с ограниченными финансовыми ресурсами, не позволяющими содержать постоянного финансового директора. В таких случаях аутсорсинг - отличный выбор, так как позволяет оплачивать услуги только в объёме, который действительно нужен (например, почасовая или проектная оплата).

Онлайн-компании получают доступ к профессиональной экспертизе без необходимости тратить средства на зарплату, налоги, льготы и повышение квалификации штатного финансового руководителя. Это особенно важно для компаний, где финансовая нагрузка пока не настолько высока, чтобы требовать внимания постоянного финансиста.

Стартапы, особенно находящиеся на ранних стадиях развития, часто сосредоточены на построении продукта, выходе на рынок и привлечении первых клиентов. На этом этапе финансовое управление требует эпизодического внимания, например:

Привлечение аутсорсингового финансового директора позволяет стартапу справляться с этими задачами быстро и качественно, не тратя средства на содержание полноценного отдела финансов. Услуги внешнего специалиста также полезны для подготовки компании к привлечению инвестиций или участию в акселерационных программах.

Многие онлайн-компании сталкиваются с финансовыми вопросами, которые носят временный или разовый характер. Аутсорсинговый специалист станет отличным вариантом для решения таких задач, как:

Поможет подготовить презентации, финансовую модель и расчеты для переговоров с потенциальными инвесторами или венчурными фондами.

При необходимости составления сложных деклараций, прохождения аудита или приведения документации в соответствие с законодательными нормами.

Внешний эксперт поможет выявить «узкие места» в бюджете, лучшие пути сокращения затрат или внедрения более рационального управления денежными потоками.

Использование специалистов на проектной основе позволяет компаниям быстро и профессионально закрыть определенные задачи без долгосрочных обязательств и затрат.

В сложные периоды, когда онлайн-компании сталкиваются с финансовыми проблемами, кризисом ликвидности или необходимостью проведения реструктуризации, использование аутсорсингового финансового директора может быть ключевым решением.

В таких случаях внешний руководитель поможет:

Возможность работать с опытным специалистом, который имеет кризисный или антикризисный опыт, позволяет бизнесу эффективно справляться с вызовами и сосредоточиться на восстановлении.

Аутсорсинг финансового директора — удачный выбор для онлайн-компаний, которые стремятся гибко подходить к управлению финансами, эффективно распределять бюджет и привлекать опытных специалистов по мере необходимости.

У вас в компании штатный финансист или обращаетесь к услугам аутсорсинговых специалистов по мере необходимости?

#финансы #финансоваяграмотность #финансовыйконсультант #маркетинг #продвижение #бизнес #стратегия #развитиебизнеса #продажи #финансист

Читайте также