BI-аналитика в управлении рисками: как данные помогают избежать финансовых потерь

Бизнес ежедневно сталкивается с разными угрозами: сбои в поставках, кибератаки, репутационные кризисы и т.д. Раньше для оценки рисков и принятия решений руководители полагались на интуицию, но сегодня у них есть данные. Вопрос в том, как использовать их не только для реагирования на проблемы, но и для предотвращения. В этой статье мы рассмотрим, как компании с помощью BI могут снизить убытки и превратить риски в возможности.

Каждая компания, независимо от её размера или сферы деятельности, сталкивается с угрозами, которые могут негативно повлиять на её работу.

Операционные риски связаны с повседневной деятельностью организации. Это могут быть сбои в процессах, ошибки сотрудников, утечки данных, поломки оборудования или проблемы в цепочках поставок. Такие угрозы снижают эффективность бизнеса и приводят к финансовым потерям, если их не устранить вовремя.

Финансовые риски — это убытки, вызванные изменениями на финансовых рынках, неудачными инвестициями или проблемами с контрагентами. К ним относятся колебания валютных курсов, дефолты партнеров, нерациональное распределение бюджета или неудачные инвестиционные решения. Такие угрозы могут серьезно повлиять на доходность компании и ее финансовую устойчивость.

Стратегические риски связаны с долгосрочными угрозами, которые могут повлиять на конкурентоспособность и устойчивость бизнеса. Это изменения в законодательстве, появление новых конкурентов, снижение спроса на продукцию, технологические изменения в отрасли и т. д. Эти риски трудно предугадать, и если не подготовиться к ним заранее, последствия могут быть очень серьёзными: потеря доли рынка, ущерб для репутации, устаревание товаров или услуг и другие.

Также риски можно разделить на внутренние и внешние.

Внутренние появляются внутри компании и связаны с её процессами, ресурсами, персоналом или управлением. Эти угрозы, как правило, находятся под контролем руководства организации, и их можно минимизировать за счёт эффективного управления.

Внешние возникают за пределами компании и связаны с факторами, которые организация не может контролировать напрямую. Они зависят от изменений в окружающей среде: экономической, политической, социальной, технологической и других сферах.

При этом риск — неотъемлемая часть бизнеса. Чем выше доходность деятельности, тем больше компания рискует ради получения прибыли. Однако полностью устранять угрозы не только невозможно, но и нецелесообразно: это может привести к стагнации бизнеса из-за отсутствия новых целей.

Одна из главных проблем в управлении рисками — это человеческий фактор. В силу психологических особенностей мы склонны игнорировать или недооценивать большинство угроз. Например, предвзятость подтверждения заставляет нас искать аргументы, которые оправдывают нашу точку зрения, игнорируя противоположные сведения. Это приводит к неверным выводам и решениям.

BI снижает влияние человеческого фактора, предоставляя объективные данные и аналитику. Автоматизированные системы помогают выявлять угрозы, которые могут остаться незамеченными при ручном анализе. Задача BI — не устранить риски, а помочь управлять ими, минимизируя их негативное влияние на финансовые результаты компании, репутацию и устойчивость бизнеса.

В большинстве случаев, когда говорят о рисках в бизнесе, подразумевают возможные убытки. Они могут быть прямыми или косвенными, а также проявляться сразу или спустя некоторое время.

Прямые потери сразу отражаются на финансовых показателях: штрафы за нарушение контракта, убытки из-за поломки оборудования, затраты на устранение брака в продукции.

Косвенные потери влияют на бизнес в долгосрочной перспективе: снижение качества продукции приводит к оттоку клиентов и ухудшению репутации, задержка в разработке нового продукта дает возможность конкурентам занять долю рынка.

Однако риски не всегда связаны только с негативными последствиями. Они также могут открывать возможности для развития и улучшения бизнеса. Выход на новый рынок, инвестиции в технологии, запуск продукта, расширение производства — всё это рискованно, но может принести большую прибыль и способствовать росту компании.

Анализ рисков должен включать оценку как потенциальных негативных последствий (потерь), так и возможностей для роста. Правильное управление угрозами предполагает не только минимизацию убытков, но и использование шансов для развития бизнеса.

Чтобы предсказывать риски и управлять ими, нужны данные — правильные, собранные и структурированные таким образом, чтобы их можно было использовать для анализа и принятия решений. Для управления угрозами с помощью BI нужны три слоя информации:

1. Внутренние исторические данные

Информация, которую компания накапливает в процессе работы: статистика по сделкам, логи операций, отчеты об инцидентах, сведения о продажах, производственных процессах, жалобах клиентов и многом другом. Эти сведения — основа для анализа, потому что они отражают реальные процессы и проблемы компании.

2. Внешние источники

Это информация, которая находится за пределами компании, но оказывает значительное влияние на ее деятельность: рыночные индексы, новостные триггеры (например, санкции против партнера), сведения о конкурентах, изменения в законодательстве.

3. Прогнозные модели

Сценарии, построенные на основе машинного обучения (ML) и предиктивной аналитики, используют исторические данные для анализа текущей ситуации и прогнозирования возможных рисков и их последствий. Прогнозные модели используют как внутренние, так и внешние сведения для создания симуляций и сценариев.

Для управления рисками не нужно собирать огромные объемы данных. Для начала достаточно точечного анализа. Например, если вы работаете в сфере логистики, проанализируйте данные о задержках поставок и их причинах. Это поможет выявить проблемные места в цепочке поставок, улучшить планирование и сократить издержки, связанные с нарушением сроков доставки.

Бизнес-аналитика — это не просто красивые дашборды. Это экосистема, которая:

Modus BI — это платформа, которая помогает бизнесу преобразовывать необработанные данные в ценные сведения, оптимизировать процессы и принимать обоснованные решения.

Финансовый анализ и управление рисками

Инструменты для глубокого анализа финансовых данных в Modus BI дают возможность управлять рисками и принимать стратегические решения.

Пример из практики:

Финансовая организация использует Modus BI для анализа кредитных рисков. Система собирает данные о заемщиках, включая кредитные рейтинги, историю платежей и рыночные тренды. Это помогает:

Результат: доля проблемных кредитов сократилась на 25%, а точность прогнозов повысилась.

Анализ продаж и повышение эффективности отдела продаж

Modus BI помогает понять, кто ваши клиенты, что они покупают и как стимулировать их к новым покупкам.

Пример из практики:

Компания из сферы розничной торговли использовала Modus BI для анализа данных о продажах и клиентах. Система помогла:

Результат: продажи выросли на 30%, а средний чек — на 10%.

Мониторинг и управление производственными процессами

Система помогает производственным компаниям отслеживать ключевые показатели эффективности (KPI) и оптимизировать производственные процессы.

Пример из практики:

Производственное предприятие внедрило Modus BI для мониторинга работы оборудования и анализа производственных данных. Появилась возможность:

Результат: время простоя оборудования сократилось на 40%, а производительность выросла на 15%.

Прогнозирование и стратегическое планирование

Modus BI дает инструменты для создания прогнозных моделей, что помогает компаниям планировать свои стратегии на основе данных.

Пример из практики:Компания из сферы ритейла использовала Modus BI для прогнозирования спроса на товары в зависимости от сезона, праздников и других факторов. И в результате смогла:

Результат: затраты на закупки снизились на 15%, а прибыль выросла на 10%.

Modus BI предлагает комплексные решения для анализа данных, которые помогают компаниям:

Каждый из описанных выше проектов показывает как Modus BI превращает данные в инструмент для повышения эффективности бизнеса и его развития.