Как ваш юрист может поставить под угрозу все, что вы заработали нелегким трудом

Показательный анти #кейс Год назад ко мне обратился потенциальный клиент, предприниматель. Сумма накоплений $3,5 млн, получена как доход от бизнеса. На встречу пришел со своим юристом. Отлично, думаю, сейчас поговорим как серьезные люди) Задачи были такие: 🔹 Инвестировать деньги с доходностью выше инфляции. 🔹 Оптимизировать налоги - НДФЛ на прибыль от инвестиций. Так как в России видна тенденция к росту личных налогов до мирового уровня. 🔹 Защитить деньги от банкротства, субсидиарной ответственности, судов и различных взысканий. 🔹 Сохранить доступ к деньгам клиенту и его супруге. 🔹 Спланировать передачу активов для двух сыновей клиента, чтобы они получили деньги быстро и не платили налог на наследство. 🔌 Я предложил создать Защищённый конфиденциальный семейный фонд в виде трастовой структуры, так как это решает задачи: ✅Деньги работают и приносят доход. У крупнейшего брокера открывается брокерский счёт, к которому клиент получает доступ. ✅Налог уплачивается только при изъятии дохода, ежегодную отчётность в ФНС подавать нет необходимости. При этом есть возможность избежать НДФЛ путём вывода дохода через кредит. ✅Активы нельзя отсудить или изъять. Трастовая структура помещается в страховую оболочку, капитал защищён. Также исключён риск блокировки счета с активами. ✅Ликвидность и конфиденциальность. Активы страхового полиса не участвуют в обмене финансовой информацией между странами, доступ имеет только клиент и супруга (по его желанию), в любой момент можно пополнять полис и выводить из него средства. ✅Наследование капитала адресное. Прописаны получатели активов, которым будет открыт доступ к ним в течение двух недель после ухода из жизни владельца. Наследство налогами не облагается. Юрист был мало компетентен в подобных технологиях структурирования активов и разбираться в теме не захотел. Именно он убедил клиента выбрать другой, более привычный способ хранить деньги. В итоге клиент отказался работать с нами. Прошел год, и тут я узнаю, что счет клиента в банке ЕС заблокирован, появились проблемы в бизнесе и с партнёрами, в результате чего личные активы на счета в российских банках под риском. Слепо доверять одному, даже самому родному, специалисту не следует, это может стоить вам денег. 🔌 Если вы хотите защитить свои активы, приходите на стратегическую сессию. Мы определим риски, которые вам угрожают, и составим пошаговый план, как минимизировать и исключить риски бизнеса, личные и семейные. Запись на стратсессию 👉🏻 https://t.me/RodinAssistent