Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.200

❗❗ Вчитайтесь пожалуйста в название этого закона: «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»

✅ По 1 и 4 му пункту: т.е. ребенок 17ти лет, который ранее ничего на карты не получал или плюс/минус на карманные деньги, резко получает сумму почти в миллион на свою карту от третьего лица и тут же переводит значительную часть другому лицу.

Конечно у банка данная операция попадает в список сомнительных.

Девочка-студент, тоже получает внушительную сумму на оплату учебы и съем квартиры для ее характерных движений по счетам и сразу их либо переводит, либо оплачивает.

ПЕРВОЕ, ЧТО ВЫ ДОЛЖНЫ ДОКАЗАТЬ, С ЧЕГО НАЧИНАЕТСЯ ЛЮБОЕ ПОЯСНЕНИЕ ПО 115фз – ЭТО ИСТОЧНИК ПРОИСХОЖДЕНИЯ ДЕНЕГ!

✅По 2му пункту: постоянные переводы с карты на карту, также являются подозрительными операциями для банка. Вы обычное ФЛ, если получаете только ЗП и пособия и вам на постоянной основе приходят и уходят деньги, похоже на предпринимательскую деятельность.

Для категории людей, работающих в найме характерны поступления дважды в месяц и расходные операции в магазинах или съем наличных средств.

У меня была серия постов на тему #фз115 тут и в моем телеграм-канале.

Несовершеннолетние дети – это рисковая группа, которые попадают все больше и больше в мошеннические схемы, подробнее об этом писала тут 👇