Process Mining: решения для банков — подборка лучших кейсов с российскими продуктами
Банкинг — традиционная область для внедрения инструментов класса Process Mining. Оптимизация внутренних процессов становится важным фактором повышения эффективности, а технология позволяет анализировать БП, выявлять «узкие места», которые можно улучшить.
Как Process Mining помогает банкам?
Process Mining объединяет данные из различных информационных систем (ERP, CRM и т.д.), визуализирует бизнес-процессы и выявляет их проблемные места, отклонения от регламента. Для банков эта технология особенно полезна.
- Снижение сроков рассмотрения заявок — анализ реального хода процесса выявляет задержки и неэффективные шаги.
- Оптимизация операционной деятельности — выявление процессов, дублирующих друг друга.
- Повышение соответствия требованиям регуляторов — контроль за соблюдением нормативов, включая антифрод (мошенничество) и комплаенс (следование букве закона).
- Улучшение клиентского опыта — сокращение времени обработки заявок и устранение проблемных точек взаимодействия.
Лучшие кейсы с банками в России
Россельхозбанк
Банк из топ-5 внедрил платформу Proceset для оптимизации процессов кредитования. Анализ выявил ключевые «узкие места»:
- избыточные проверки на нескольких этапах заявки;
- длительное ожидание решений между подразделениями;
- ручная обработка некоторых этапов без автоматизации.
Благодаря оптимизации и автоматизации удалось сократить средний срок рассмотрения заявок на 35%, повысив общую эффективность работы сотрудников.
Банк «Кубань Кредит»
Один из крупнейших банков юга России внедрил VK Process Mining для анализа клиентских операций и автоматизации бизнес-процессов. Среди выявленных проблем:
- дублирование проверок при обработке платежей;
- несогласованность между разными департаментами;
- задержки в обслуживании клиентов.
В итоге банк смог автоматизировать несколько этапов обработки платежей и снизить операционные затраты.
Внутренний аудит Сбера
Сбер использует собственное решение Sber Process Mining во внутреннем контуре. Технология позволила:
- проанализировать реальную картину выполнения аудиторских процедур;
- выявить неэффективные шаги в проверках;
- автоматизировать процесс подготовки отчетности.
Внедрение Process Mining помогло сократить трудозатраты аудиторов и улучшить прозрачность внутренних процессов.
ВТБ
Банк ВТБ использовал платформу Celonis для оптимизации бизнес-процессов своей розничной сети. Анализ показал:
- избыточные согласования в операционной деятельности;
- дублирование задач при обработке заявок;
- долгие задержки при передаче информации между подразделениями.
Стоит отметить, что вендор прекратил свою деятельность в России в 2022 году, и банки используют преимущественно отечественные решения.
Думаю, количество кейсов с Process Mining в финансовом секторе будет только расти, а те банки, которые уже сегодня используют эту технологию, получают конкурентное преимущество за счет более эффективных и прозрачных процессов.
Интересно, а почему вы в самом конце в кейсах упоминаете зарубежного вендора?
Один из первых открытых кейсов не только в банках, но и по технологии в целом — сноска про их уход с рынка есть. Получается, для исторической достоверности
Есть ощущение, что ГПБ забыли — там же очень активно развивается технология
Они ушли дальше, чем только PM. Не сказал бы, что там чистые кейсы по процессной аналитике
только банкинг — традиционная сфера для РМ?
Нет, конечно
Кубань-кредит — это что?