Центр Финансового Управления

Здесь речь идет об упущенной выгоде, положительная судебная практика на этот счет есть, но нужно понимать, что сбор доказательной базы, что вина именно банка - будет непростой, а начинать нужно будет с обоснования легальности всех операций и действий, которые предшествовали блокировке, и здесь важны мельчайшие детали, в том числе в запросах и ответах банку. Наши эксперты могут предварительно дать оценку перспектив

Здесь важно понимать, что на основании закона 115-ФЗ у вас есть полное право, а у банка обязанность разъяснить причины блокировки в четко установленные сроки. И банк не имеет право без объяснения причин блокировать. Наши эксперты помогают корректно составить такие обращения, чтобы банк не смог не ответить. И важны детали, что предшествовало блокировке счета

Сейчас практика складывается так, что блокируют всё по цепочке, начиная от карт физических лиц, потом счета ИП, ООО, если вы там участник или ИП имел операции с этим ООО. Здесь важно понимать, чтобы избежать такой цепной реакции, нужно очень оперативно, полно и прозрачно отвечать на запросы банка, как раз в случае игнорирования запросов хоть в каком-то варианте - происходит блокировка везде

Да, конечно, мы регулярно составляем такие обращения в банк, пакет документов, который прилагается к такому обращению, будет индивидуальным, он зависит от запроса банка и специфики вашего бизнеса. Можете записать на консультацию через наш сайт, назначим удобное для вас время

Самое важное - соблюсти сроки ответа и ни в коем случае не игнорировать запрос банка, если запрос банка очень объёмный, то можно запросить у банка отсрочку предоставления документов, но обязательно вести диалог. Вторым важным моментом является полный и прозрачный ответ на каждый вопрос запроса банка, если ответы будут очень краткими, то как правило, банк ответит "вы не прошли проверку". Пакет документов должен соответствовать письменным объяснениям. Также убедитесь, что ваши контрагенты не попали под блокировку по 115-ФЗ, иначе их операции могут влиять и на вашу ситуацию. Можете обратиться к нашим экспертам, оперативно окажем помощь!

По практике самое важное - это не пропускать запросы и сроки ответа банку, а также ни в коем случае не закрывать счета в банке, где вы попали под 115-ФЗ, без урегулирования этой ситуации. Но даже если всё так неудачно сложилось, можно обратиться к нашим экспертам. Важно понимать, что все эти споры с банками нужно обязательно доводить до положительного результата, иначе во всех банках, куда бы вы ни приходили, начнутся те же проблемы, т.к. заработала единая информационная банковская система "Знай своего клиента", где все эти проблемы фиксируются

Действия банка по удержанию комиссии за перевод незаконны, вы можете вернуть уплаченную комиссию. Если потребуется консультация - мы всегда можем в этом помочь!

Первое, что необходимо понимать, что придётся ответить подробно на каждый пункт запроса банка, а также предоставить документальное подтверждение словам. При формировании качественной позиции необходимо анализировать все аспекты, на которые могут повлиять предоставляемые ответы и документы, такие как налоги, взаимодействие с сотрудниками и пр., т.к. сейчас формируется прозрачная единая система банк - налоговые органы. Наши эксперты помогают корректно составить такие ответы и собрать пакет документов

Нужно, конечно, подробно смотреть ситуацию, чтобы корректно сослаться на нормы законодательства, которые укажут банку на его неправомерные действия, важно какой был запрос от банка и какой пакет документов был/не был предоставлен, в какие сроки. Поэтому лучше оперативно показать детали экспертам для корректного формирования жалобы со ссылками на нормы законодательства.

Здесь важно понимать, что на основании закона 115-ФЗ у вас есть полное право запросить, а у банка обязанность разъяснить причины блокировки в четко установленные сроки. Наши эксперты помогают корректно составить такие обращения, чтобы банк не смогу не ответить. И важны детали, что предшествовали блокировке счета

Ситуации могут быть разные, все зависит от того, что предшествовало блокировке счета или ограничению ДБО. Поэтому здесь лучше предоставить детали экспертам, расскажут подробно перспективы развития дел, а также как избежать таких последствий

Да, закон 115-ФЗ также защищает и права клиентов банка, если без объяснения причин вас заблокировали, сначала нужно собрать пакет документов и подать жалобу в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ. А дальше, возможно, суд. Здесь нужно именно правильно собрать пакет документов при обращении. Можете обратиться к нашим экспертам, если будет нужна помощь

Во-первых ни в коем случае не закрывайте счета в этом банке по настоянию сотрудников банка, а так же переводите деньги на другие счета только в крайнем случае. И, конечно, нужно больше деталей, можете оставить заявку на нашем сайте, запишем вас в удобное время на консультацию к нашему эксперту по 115-ФЗ.

Все еще верите в сказки про то, что в России невозможно построить успешный бизнес?

Контрагенты абсолютно нормально отреагировали на изменения. Ведь при оптимизации выигрывают все, хоть на первый взгляд это и не так заметно. Вы бы явно обратили внимание на отсутствие требований со стороны налоговой по ранее проблемному контрагенту. Тем более сейчас введен сервис налоговой который позволяет проследовать рейтинг надёжности ваших контрагентов, что отражается на вашем собственном рейтинге. Таким образом кроме экономии на налогах эта модернизация позволила не только увеличить вложения сэкономленных средств в компанию но и качественно улучшить отношения с поставщиками и покупателями. Мы же получили рекомендации от клиента и теперь часть его покупателей тоже наши клиенты;)