Илья С
Вы проверку по автору закончили? Снимайте значит ограничения. Сами же пишите на время проверки. Если закончили, снимайте или дайте автору ответ развёрнутый с причинами блокировки, как вас обязывает тот самый закон и центробанк, на которые вы так любите ссылаться. Ждём тут ответ в комментариях
А я сейчас пишу не по своему вопросу. Тут другая тема. Дайте тут ответ автору. Как решается проблема, какие основания блокировок у людей, почему нарушаете закон массово?
Плевать хотел @Тинькофф на вас всех))) сам с ними больше 2 недель бьюсь по этому же поводу. Прошу причины предоставить отказа обслуживания и... и ничего. Бред сотрудников у них дошёл до того, что у меня попросили 2ндфл за 15 лет, выписки со всех моих счетов во всех банках, документы на продажу имущества ну и там ещё много всего.
Это чтобы подтвердить происхождение 200 тысяч рублей))) выписки со счетоа ИП я предоставил, это около 4 млн рублей, в итоге отказ. На мой вопрос предоставить причину ничего.
Хотя...
во-первых, банк должен указать на конкретные операции, которые вызывают подозрения в пособничестве терроризму;
во-вторых, блокировать счёт банк может только после уведомления финмониторинга и на основании его разрешения;
в-третьих, существует Федеральный закон от 30 декабря 2020 г. №536-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма”, который запрещает банкам без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операций — даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность.
Поэтому, попытка в контексте данной ситуации предъявить вам нарушения по 115-ФЗ незаконна. Важный момент: у банка есть 5 рабочих дней (с момента совершения операции), чтобы уведомить о подозрении нарушения 115-ФЗ.
Это если вкратце.
во-первых, банк должен указать на конкретные операции, которые вызывают подозрения в пособничестве терроризму;
во-вторых, блокировать счёт банк может только после уведомления финмониторинга и на основании его разрешения;
в-третьих, существует Федеральный закон от 30 декабря 2020 г. №536-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма”, который запрещает банкам без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операций — даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность.
Поэтому, попытка в контексте данной ситуации предъявить вам нарушения по 115-ФЗ незаконна. Важный момент: у банка есть 5 рабочих дней (с момента совершения операции), чтобы уведомить о подозрении нарушения 115-ФЗ.
Да не может ни один банк что то решать о заморозке счетов, прекращении обслуживания.. На основании закона кстати. @Тинькофф пишите людям правду. Что вы некомпетеный банк, вам плевать на людей и на закон абсолютно. Ваши все сотрудники это домохозяйки недоучки, которые кстати при любом неудобном вопросе перекидывают на следующего такого же сотрудника.
во-первых, банк должен указать на конкретные операции, которые вызывают подозрения в пособничестве терроризму;
во-вторых, блокировать счёт банк может только после уведомления финмониторинга и на основании его разрешения;
в-третьих, существует Федеральный закон от 30 декабря 2020 г. №536-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма”, который запрещает банкам без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операций — даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность.
Поэтому, попытка в контексте данной ситуации предъявить вам нарушения по 115-ФЗ незаконна. Важный момент: у банка есть 5 рабочих дней (с момента совершения операции), чтобы уведомить о подозрении нарушения 115-ФЗ.
И вот ещё, требуйте с них ответы по пунктам...
во-первых, банк должен указать на конкретные операции, которые вызывают подозрения в пособничестве терроризму;
во-вторых, блокировать счёт банк может только после уведомления финмониторинга и на основании его разрешения;
в-третьих, существует Федеральный закон от 30 декабря 2020 г. №536-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма”, который запрещает банкам без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операций — даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность.
Поэтому, попытка в контексте данной ситуации предъявить вам нарушения по 115-ФЗ незаконна. Важный момент: у банка есть 5 рабочих дней (с момента совершения операции), чтобы уведомить о подозрении нарушения 115-ФЗ.
У меня то же самое, месяц бьюсь одни отписки. Дошло до бреда, @тинькофф требует у меня 2ндфл за 15лет)))) а подтвердить им надо было происхождение 200 тысяч рублей. После того, как я предоставил выписки с двух счетов своего ИП с обороткой около 4 млн. мне прислали такой же ответ. На вопрос о причинах, которые они обязаны указать по закону, тишина. Больше 2 недель одни и те же отписки.
Ограничиваете. И не называете причин
Не зачислят. Ещё попросят 2ндфл за 15 лет, как у меня)))))
А если у человека операция платная в больнице или покупка крупная через задаток? Из за ужасного отношения тинькова к клиентам люди должны терять свои деньги? Нервы? Ау @Тинькофф вы в своём уме? Вопросы, которые решаются за час вы растягиваете на недели. Для чего? Чтобы максимально потерять клиентов?
Дак это их стандартная "работа". Максимально тянуть до последнего. У меня вообще запросили 2НДФЛ за 15 лет))))) чтобы доказать происхождение моих 200 тысяч рублей))))) бред. Просто бред.
В Вашей ситуации они просто ОБЯЗАНЫ сразу же приехать были. Пишите заявление в прокуратуру и обязательно жалобу в центробанк. Если каждый будет максимально освещать все косяки этого недобанка, то как минимум сначала штрафы, а потом и лицензию могут приостановить.
Просто очень смешно, спасибо тинькофф за статью о самих себе))) особенно вот...
Будьте готовы подтвердить происхождение денежных средств и уплату налогов, разъяснить "странные операции" - и банк продолжит с Вами сотрудничество
Откровенно же видно, что сами себе написали отзыв....
И банк продолжит с вами сотрудничество...
Вот тут вот вы ребята и спалились)))
Банк не может по закону решать, с кем ему сотрудничать. Только клиент решает.
Изучите законы тинькофф. И начните нормально работать, хотя вряд ли уже репутацию восстановите....