115фз

Если банк заблокирует расчетный счет, сославшись на закон 115-ФЗ, его восстановление может занять несколько недель, а в отдельных случаях — месяцев. В течение этого времени пользоваться счетом для расчетов с клиентами не получится, а вывод средств будет сопровождаться потерями. Открыть новый счет в этом же банке также окажется невозможным. Разберем…

Первое, что нужно сделать, — это точно понять, с каким видом блокировки вы столкнулись. В России чаще всего встречаются два типа блокировки: по 115-ФЗ и по 161-ФЗ. Эти два случая различаются по своей сути, и важно понять, какой из них применим именно в вашем случае.

Многие представители предпринимательского сообщества в результате ограничений банков нарушают договорные обязательства перед контрагентами и сталкиваются с пенями, штрафами и неустойками. В результате страдает их деловая репутация.

Чтобы не попадать в чёрные списки рекомендуется предоставлять в банки верные данные при открытии счетов и проведении операций, сотрудничать с проверенными контрагентами и избегать участия в сомнительных финансовых схемах.

Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК, светофор) — сервис, с помощью которого банки получают от ЦБ информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов (ЮЛ и ИП). ФЛ она не учитывает.

С развитием рынка криптовалют все больше людей используют цифровые активы для инвестиций или оплаты товаров и услуг. Но, к сожалению, такие операции могут привести к неожиданным последствиям, например, блокировке банковской карты.

Один плохой контрагент — и ваш бизнес может оказаться под угрозой закрытия. Как этого избежать?

Сегодня #подборка, о чем я писала и говорила в августе:

У меня есть несколько клиентов, которые периодически обращаются ко мне, чтобы проверить того или иного контрагента с точки зрения 115-ФЗ. Чаще всего к проверке прибегают тогда, когда доступной информации недостаточно для формирования уверенного мнения о партнере, а риски, связанные с сотрудничеством, непонятны.

Когда вы осуществляете расчеты с контрагентами, соблюдение требований закона №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" становится крайне важным аспектом.

Сегодня расскажу о случае из моей практики по 115-ФЗ: закону о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Есть ли для банков установленные сроки? Сколько ждать после предоставления документов?

Провели экспертизу-диагностику нового клиента по банковским рискам

Любая коммерческая деятельность немыслима без движения денежных средств, а кредитные организации являются ключевыми игроками в этом процессе. Поэтому блокировка банковского счета - это настоящая катастрофа, которая может привести к полному параличу бизнеса.

Причина в том, что было много переводов разным людям. Некоторые переводы подтвердить просто невозможно (оплачивала долги, платила репетиторам, скидывала деньги знакомым на покупку стройматериалов, пожертвования и тд). Предоставленных данных им не хватило. Отсутствие задолженности по налогам и справка о доходах ничего не дали. Ужасный банк и сервис.…

Что нужно указать в заявлении на регистрацию бизнеса?

Итак, о порядке обжалования отказов банка от совершения операции, от заключения договора банковского счета (вклада) и расторжения договора банковского счета (вклада) в рамках Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон…

После нескольких запросов и полученных ответов Банк просит закрыть счёт. Имеет ли он право на это? Как поступить предпринимателю: согласиться или спорить?

Компания попала в "красную" зону риска совершения подозрительных операций. Это приводит практически к прекращению ее нормального функционирования. Однако есть возможность оспорить отнесение к группе высокого риска.

В современном финансовом мире повышенное внимание уделяется выявлению и предотвращению сомнительных операций по банковским счетам.

Банк при открытии счета просит предоставить много информации и документов. Для чего это? Стоит ли предоставлять?